Dirige atividades para garantir a conformidade com padrões éticos e normativos, em instituição do setor de intermediação financeira, considerando diretrizes determinadas pelo diretor geral – e, em corporações, pelo conselho de administração – e operacionalizando estratégias, meta
O Diretor de compliance (CBO 1227-25) dirige atividades para garantir a conformidade com padrões éticos e normativos, em instituição do setor de intermediação financeira, considerando diretrizes determinadas pelo diretor geral – e, em corporações, pelo conselho de administração – e operacionalizando estratégias, metas e ações estabelecidas no planejamento estratégico. Implanta processos para comprovar a conformidade às leis, às normas de órgãos regulamentadores e aos regulamentos internos e externos impostos às atividades da instituição. Desenvolve treinamento sobre “compliance” para equipes. Promove auditorias periódicas. Pode fazer uso de “softwares” especializados para manter controle da conformidade. Zela pela preservação da reputação da instituição no mercado financeiro. Cumpre legislação, normas do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e normas regulamentadoras de saúde e segurança no trabalho e de preservação ambiental.
A leitura combina volume de profissionais ativos, saldo entre admissões e desligamentos, intensidade de rotatividade e movimento dos últimos trimestres. O CBO 1227-25 se encontra hoje em zona de restritivo.
Os principais empregadores concentram-se em: Agenciamento de Negócios, Auxiliares Financeiros, Apoio Administrativo, Jogos de Azar e Apostas, Holdings Não-Financeiras, Casas de Câmbio.
Essas ocupações são exercidas por pessoas com escolaridade de ensino superior, sendo desejável cursos de especialização em finanças. O desempenho pleno das funções ocorre após o período de cinco anos de experiência profissional.
Os indicadores abaixo representam Domínio (profundidade do conhecimento), Recorrência (com que frequência é usado) e Peso (importância para o exercício).
| Campo | Tópico | Saber | Domínio | Recorrência | Peso |
|---|---|---|---|---|---|
| Ciências exatas e da terra | Ciência da computação | Metodologia e técnicas da computação | 4 | 5 | 5 |
| Sistemas de informação | 4 | 5 | 5 | ||
| Geociências | Outros elementos do campo geociências | 3 | 3 | 4 | |
| Outros elementos (geociências) conservação do meio ambiente e desenvolvimento sustentável | 3 | 3 | 4 | ||
| Matemática | Matemática aplicada | 4 | 4 | 4 | |
| Outros elementos (matemática aplicada) matemática aplicada à economia e finanças | 4 | 4 | 4 | ||
| Matemática aplicada | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (matemática aplicada) matemática financeira | 4 | 4 | 4 | ||
| Probabilidade e estatística | Probabilidade e estatística aplicadas | 4 | 4 | 4 | |
| Outros elementos (probabilidade e estatística aplicadas) estatística aplicada à economia e finanças | 4 | 4 | 4 | ||
| Probabilidade e estatística aplicadas | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (probabilidade e estatística aplicadas) probabilidade aplicada à economia e finanças | 4 | 4 | 4 | ||
| Probabilidade e estatística aplicadas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (probabilidade e estatística aplicadas) probabilidade e estatística aplicadas à análise de riscos | 4 | 4 | 5 | ||
| Tecnologia da informação e comunicação | Informática | 4 | 4 | 5 | |
| Informática | 4 | 4 | 5 | ||
| Internet | 4 | 4 | 4 | ||
| Internet | 4 | 4 | 4 | ||
| Software específico | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (software específico) ferramentas de análise, modelagem e simulação de sistemas | 4 | 4 | 4 | ||
| Software específico | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (software específico) sistema brasileiro de pagamentos | 4 | 4 | 4 | ||
| Software específico | 4 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (software específico) sistemas integrados de gestão empresarial | 4 | 5 | 5 | ||
| Software específico | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (software específico) softwares específicos para análise de informações gerenciais | 5 | 5 | 5 | ||
| Software específico | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (software específico) softwares específicos para análise e gerenciamento de riscos | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos do campo tecnologia da informação e comunicação | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (tecnologia da informação e comunicação) políticas de segurança da informação | 4 | 4 | 4 | ||
| Ciências humanas | Educação | Ensino-aprendizagem | 3 | 3 | 3 |
| Métodos e técnicas de ensino | 3 | 3 | 3 | ||
| Ensino-aprendizagem | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (ensino-aprendizagem) planejamento e administração de treinamentos, workshops e palestras sobre tópicos, políticas e procedimentos relacionados à conformidade | 4 | 4 | 5 | ||
| Filosofia | Ética | 5 | 5 | 5 | |
| Ética | 5 | 5 | 5 | ||
| Psicologia | Psicologia social | 5 | 5 | 5 | |
| Relações interpessoais | 5 | 5 | 5 | ||
| Psicologia social | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (psicologia social) psicologia social e do trabalho | 4 | 4 | 4 | ||
| Sociologia | Outros elementos do campo sociologia | 4 | 4 | 4 | |
| Outros elementos (sociologia) ciências sociais para profissionais da área financeira | 4 | 4 | 4 | ||
| Ciências sociais aplicadas | Administração | Administração de empresas | 3 | 3 | 3 |
| Administração de produção | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de recursos humanos | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 4 | 3 | 4 | ||
| Administração financeira | 4 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 2 | 2 | 2 | ||
| Mercadologia | 2 | 2 | 2 | ||
| Administração de empresas | 2 | 2 | 2 | ||
| Negócios internacionais | 2 | 2 | 2 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) administração de canal de denúncias: avaliação e atribuição de grau de risco a denúncias recebidas, análise de documentos, tratamento de denúncias, penalidades, outros aspectos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) análise de demonstrações financeiras | 4 | 4 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) análise de indicadores financeiros | 4 | 4 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) análise de liquidez e fluxos financeiros | 4 | 4 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 3 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) auditoria de sistemas de gestão integrada de qualidade, segurança, meio ambiente e saúde (qsms) | 4 | 3 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) auditorias de gestão | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) conselhos de administração corporativa e órgãos semelhantes: estrutura, atribuições, funcionamento, outros aspectos | 3 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) critérios de avaliação de riscos: probabilidade e impacto | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) cultura e comportamento organizacional | 4 | 4 | 4 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) dimensionamento de riscos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) ecossistema de empresas, organizações, clientes, fornecedores, públicos de interesse, governos e outros atores: características gerais, ambientes concorrenciais, interpenetração das agendas estratégicas dos diversos atores, outros aspectos | 3 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) estruturação de cláusulas de compliance e anticorrupção em contratos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) finanças sustentáveis | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) governança corporativa | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) identificação de riscos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) indicadores de desempenho relacionados a compliance: importância, seleção dos indicadores, monitoramento, outros aspectos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) mecanismos de monitoramento e de melhoria contínua dos processos de compliance | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) medidas de controle e mitigação de riscos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) mercados financeiros | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 4 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) metodologias de investigação | 4 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) modelos de negócios | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) planejamento e controle financeiro | 4 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) planejamentos estratégico e tático | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) política de controles internos em instituições financeiras | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) políticas corporativas de integridade | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) prática atuarial | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) processo de investigação prévia (due diligence) de parceiros de negócios | 4 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) processos de compliance | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) programas corporativos de integridade ou de compliance e de mitigação de riscos | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) teoria geral da administração | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) transparência (compliance) e gestão de riscos | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração pública | 2 | 2 | 2 | ||
| Contabilidade e finanças públicas | 2 | 2 | 2 | ||
| Administração pública | 2 | 2 | 2 | ||
| Política e planejamento governamentais | 2 | 2 | 2 | ||
| Administração de setores específicos | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de setores específicos) estrutura dos órgãos que compõem o sistema financeiro nacional | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de setores específicos | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de setores específicos) normas técnicas da área de compliance do setor de intermediação financeira | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de setores específicos | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de setores específicos) planejamento de conformidade ambiental: planos e programas de gestão de produtos perigosos, prevenção da poluição, destinação de resíduos sólidos, outros aspectos | 5 | 4 | 5 | ||
| Ciências contábeis | 4 | 4 | 4 | ||
| Ciências contábeis | 4 | 4 | 4 | ||
| Ciências contábeis | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (ciências contábeis) controladoria | 5 | 5 | 5 | ||
| Comunicação | Teoria da comunicação | 3 | 3 | 3 | |
| Teoria da comunicação | 3 | 3 | 3 | ||
| Relações públicas e propaganda | 4 | 4 | 4 | ||
| Relações públicas | 4 | 4 | 4 | ||
| Relações públicas e propaganda | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (relações públicas e propaganda) relações institucionais, poder e política | 4 | 4 | 4 | ||
| Direito | Direito público | 3 | 3 | 3 | |
| Direito administrativo | 3 | 3 | 3 | ||
| Direito privado | 4 | 4 | 4 | ||
| Direito comercial | 4 | 4 | 4 | ||
| Direito privado | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (direito privado) sociedades no código civil | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos do campo direito | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (direito) legislação sobre responsabilização administrativa e civil de pessoas jurídicas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos do campo direito | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (direito) legislações do sistema financeiro nacional | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos do campo direito | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (direito) lei geral de proteção de dados | 5 | 4 | 5 | ||
| Economia | Teoria econômica | 4 | 4 | 5 | |
| Economia geral | 4 | 4 | 5 | ||
| Teoria econômica | 3 | 3 | 4 | ||
| Sistemas econômicos | 3 | 3 | 4 | ||
| Teoria econômica | 4 | 4 | 5 | ||
| Teoria geral da economia | 4 | 4 | 5 | ||
| Métodos quantitativos em economia | 3 | 3 | 3 | ||
| Economia matemática | 3 | 3 | 3 | ||
| Economia monetária e fiscal | 3 | 3 | 3 | ||
| Instituições monetárias e financeiras do brasil | 3 | 3 | 3 | ||
| Economia monetária e fiscal | 4 | 4 | 4 | ||
| Teoria monetária e financeira | 4 | 4 | 4 | ||
| Crescimento, flutuações e planejamento econômico | 2 | 2 | 2 | ||
| Crescimento e desenvolvimento econômico | 2 | 2 | 2 | ||
| Crescimento, flutuações e planejamento econômico | 3 | 3 | 3 | ||
| Flutações ciclícas e projeções econômicas | 3 | 3 | 3 | ||
| Economia internacional | 3 | 3 | 3 | ||
| Relações do comércio, política comercial, integração econômica | 3 | 3 | 3 | ||
| Economia regional e urbana | 3 | 3 | 3 | ||
| Renda e tributação | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos do campo economia | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (economia) acordos de basiléia | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos do campo economia | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (economia) avaliação de cenários econômicos | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos do campo economia | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (economia) política cambial | 3 | 3 | 3 | ||
| Engenharias | Engenharia de produção | Gerência de produção | 4 | 4 | 4 |
| Outros elementos (gerência de produção) higiene, saúde e segurança no trabalho | 4 | 4 | 4 | ||
| Engenharia econômica | 4 | 4 | 4 | ||
| Análise de custos | 4 | 4 | 4 | ||
| Engenharia econômica | 3 | 3 | 3 | ||
| Avaliação de projetos | 3 | 3 | 3 | ||
| Engenharia econômica | 4 | 3 | 3 | ||
| Estudo de mercado | 4 | 3 | 3 | ||
| Linguística, letras e artes | Letras | Língua portuguesa | 4 | 5 | 5 |
| Língua portuguesa | 4 | 5 | 5 | ||
| Língua portuguesa | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (língua portuguesa) terminologias utilizadas na área financeira | 5 | 5 | 5 | ||
| Línguas estrangeiras modernas | 4 | 5 | 4 | ||
| Outros elementos (línguas estrangeiras modernas) inglês instrumental | 4 | 5 | 4 | ||
| Tecnologias estratégicas | Métodos e procedimentos científicos | Outros elementos (métodos e procedimentos de pesquisa) | 4 | 3 | 4 |
| Metodologia científica | 4 | 3 | 4 | ||
| Metodologia de projetos | 4 | 3 | 4 | ||
| Avaliação de projeto | 4 | 3 | 4 | ||
| Tecnologias estratégicas | Tecnologias estratégicas | 4 | 5 | 5 | |
| Análise de riscos | 4 | 5 | 5 |
| Tipo | Capacidade | Recorrência | Peso |
|---|---|---|---|
| comunicação | Compreensão oral | 4 | 5 |
| Escuta ativa | 4 | 5 | |
| Expressão oral | 5 | 5 | |
| Compreensão escrita | 4 | 5 | |
| Expressão escrita | 4 | 5 | |
| Estratégias de aprendizagem | 4 | 4 | |
| Aprendizado ativo | 4 | 4 | |
| Persuasão | 5 | 5 | |
| Negociação | 4 | 4 | |
| Habilidade de orientar serviços | 5 | 5 | |
| Habilidade de ensinar | 5 | 5 | |
| Raciocínio | Raciocínio abstrato para resolução de problemas | 4 | 5 |
| Raciocínio analítico | 5 | 5 | |
| Raciocínio sintético (capacidade de diagnóstico de problemas ou troubleshooting) | 5 | 5 | |
| Raciocínio crítico | 5 | 5 | |
| Raciocíonio científico | 2 | 3 | |
| Trabalho com números | Transcrição de dados | 5 | 5 |
| Comparação de dados | 5 | 5 | |
| Classificação de dados | 5 | 5 | |
| Compreensão numérica | 5 | 5 | |
| Expressão numérica | 4 | 5 | |
| Análise de dados | 5 | 5 | |
| Sintetização de dados | 5 | 5 |
| Tipo | Capacidade | Recorrência | Peso |
|---|---|---|---|
| Habilidades físicas | Flexibilidade de extensão | 3 | 3 |
| Habilidades psicomotoras | Destreza dos dedos (ou digital) | 3 | 4 |
| Destreza manual | 4 | 4 | |
| Habilidades sensoriais | Atenção auditiva | 4 | 5 |
| Reconhecimento de fala | 4 | 4 | |
| Clareza de fala | 4 | 5 | |
| Visão de perto (ou a curta distância) | 4 | 4 |
| Tipo | Capacidade | Recorrência | Peso |
|---|---|---|---|
| Habilidades interpessoais | Trabalho em equipe | 5 | 5 |
| Atendimento a solicitações e pedidos das pessoas... | 5 | 5 | |
| Troca de informações | 5 | 5 | |
| Fornecimento de informações | 5 | 5 | |
| Persuasão de pessoas em favor de ideias, produtos e/ou serviços | 4 | 4 | |
| Orientação de pessoas | 5 | 5 | |
| Supervisão | 5 | 5 | |
| Coordenação | 5 | 5 | |
| Habilidades operacionais | Aplicação de técnicas que envolvem muitas variáveis concretas e específicas | 5 | 5 |
| Aplicação de princípios científicos ou tecnológicos para solução de problemas | 4 | 5 | |
| Aplicação de conhecimento de um campo de estudo científico | 5 | 5 | |
| Aplicação de conhecimento científico de alta complexidade | 2 | 3 | |
| Habilidades organizacionais | Análise sistêmica | 5 | 5 |
| Gerenciamento de recursos materiais | 4 | 4 | |
| Gerenciamento de recursos financeiros | 5 | 5 | |
| Gerenciamento de recursos humanos | 4 | 5 | |
| Análise de riscos | 5 | 5 | |
| Gerenciamento de riscos | 4 | 4 |
| Tipo | Postura | Peso |
|---|---|---|
| Autonomia (ausência de supervisão direta) no próprio trabalho | Autonomia em contextos de trabalho complexos, que podem exigir novas abordagens estratégicas. | 5 |
| Avaliação de trabalho ou atividade | Avaliação do próprio desempenho, assumindo autodesenvolvimento | 4 |
| Avaliação do desempenho de uma empresa ou instituição | 4 | |
| Supervisão do trabalho de outros | Supervisão de profissionais em contextos de trabalho complexos, que podem exigir novas abordagens estratégicas. | 5 |
Exercem suas funções em empresas e instituições de atividades financeiras e auxiliares da intermediação financeira. Desenvolvem suas atividades em equipe, sob supervisão ocasional, em ambiente fechado, no período diurno. Podem estar sujeitos a trabalhar sob pressão, levando-os à situação de estresse.
O Diretor de compliance (CBO 1227-25) pertence à família dos Diretores de operações de serviços em instituição de intermediação financeira, dentro do grande grupo dos membros superiores do poder público, dirigentes de organizações de interesse público e de empresas, gerentes .
O código é CBO 1227-25 (ou CBO 122725 sem o hífen), dentro da família 1227 (Diretores de operações de serviços em instituição de intermediação financeira), no grande grupo 1 (Membros superiores do poder público, dirigentes de organizações de interesse público e de empresas, gerentes ).
Dirige atividades para garantir a conformidade com padrões éticos e normativos, em instituição do setor de intermediação financeira, considerando diretrizes determinadas pelo diretor geral – e, em corporações, pelo conselho de administração – e operacionalizando estratégias, metas e ações estabelecidas no planejamento estratégico. Implanta processos para comprovar a conformidade às leis, às normas…
Depende do nível de qualificação da ocupação. Para a maioria dos cargos administrativos e operacionais, exige-se o ensino médio completo combinado com curso básico de qualificação profissional. Para ocupações de nível superior, exige-se diploma de graduação na área correspondente.
Os principais empregadores estão em Agenciamento de Negócios, Auxiliares Financeiros, Apoio Administrativo, Jogos de Azar e Apostas.
A jornada predominante é de 42 horas semanais, em regime CLT, no horário comercial.