Planeja, organiza, coordena e controla as atividades da área de gestão de riscos de empresa, sob a direção de um diretor ou gerente geral. identifica e dimensiona riscos em áreas diversificadas do negócio. recomenda alternativas para mitigação de riscos.
Também chamado de Gerente de riscos · Gerente de seguros · Gestor de riscos
O Gerente de riscos e seguros (CBO 1421-10) planeja, organiza, coordena e controla as atividades da área de gestão de riscos de empresa, sob a direção de um diretor ou gerente geral. Identifica e dimensiona riscos em áreas diversificadas do negócio. Recomenda alternativas para mitigação de riscos. Prepara plano de prevenção de perdas. Administra contratos de transferência de risco. Faz uso de tecnologias digitais – tais como sistemas de informação de gestão de riscos empresariais, ferramentas de análise, modelagem e simulação de sistemas, entre outras - na área de gestão de riscos. Analisa indicadores de desempenho pertinentes à área de gestão de riscos. Seleciona parceiros e fornecedores. Administra equipe de trabalho. Elabora relatórios. Cumpre legislação, normas técnicas, normas de qualidade e normas regulamentadoras de saúde e segurança no trabalho e de preservação ambiental.
A leitura combina volume de profissionais ativos, saldo entre admissões e desligamentos, intensidade de rotatividade e movimento dos últimos trimestres. O CBO 1421-10 se encontra hoje em zona de sob pressão.
Os principais empregadores concentram-se em: Bancos Múltiplos, Corretagem de Seguros, Seguradoras, Auxiliares Financeiros, Transportadoras, Apoio Administrativo.
Para o exercício das ocupações de gerentes administrativos e financeiros, a escolaridade varia em função do porte da instituição empregadora: curso superior incompleto e cursos profissionalizantes de até quatrocentas horas ou graduação tecnológica, bacharelado e de pós-graduação. Os requisitos para os gerentes de riscos são mais elevados - curso superior mais pós-graduação na área. Neste caso, o pleno desempenho das atividades ocorre em torno de cinco anos gerenciando riscos em uma área específica. Para os analistas de compliance e de riscos é necessário graduação mais curso específico até 200 hs na área de atuação e experiência mínima de 2 anos e os requisitos exigidos para os oficiais de proteção de dados pessoais (DPO) são de curso superior, mais certificações no tema proteção de dados pessoais.
O curso de Administração é a porta de entrada mais comum (bacharelado), com duração típica de 48 meses.
Os indicadores abaixo representam Domínio (profundidade do conhecimento), Recorrência (com que frequência é usado) e Peso (importância para o exercício).
| Campo | Tópico | Saber | Domínio | Recorrência | Peso |
|---|---|---|---|---|---|
| Ciências exatas e da terra | Ciência da computação | Metodologia e técnicas da computação | 4 | 4 | 4 |
| Sistemas de informação | 4 | 4 | 4 | ||
| Geociências | Outros elementos do campo geociências | 3 | 3 | 3 | |
| Outros elementos (geociências) meio ambiente: ecologia, biodiversidade, sustentabilidade e intervenção humana | 3 | 3 | 3 | ||
| Matemática | Matemática aplicada | 4 | 4 | 5 | |
| Outros elementos (matemática aplicada) matemática aplicada | 4 | 4 | 5 | ||
| Probabilidade e estatística | Probabilidade e estatística aplicadas | 5 | 4 | 5 | |
| Probabilidade aplicada | 5 | 4 | 5 | ||
| Probabilidade e estatística aplicadas | 5 | 4 | 5 | ||
| Estatística aplicada | 5 | 4 | 5 | ||
| Tecnologia da informação e comunicação | Informática | 4 | 4 | 4 | |
| Informática | 4 | 4 | 4 | ||
| Internet | 4 | 4 | 4 | ||
| Internet | 4 | 4 | 4 | ||
| Software específico | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (software específico) erm - gestão de riscos empresariais | 5 | 4 | 5 | ||
| Software específico | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (software específico) erp - planejamento de recursos empresariais | 3 | 3 | 3 | ||
| Software específico | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (software específico) ferramentas de análise, modelagem e simulação de sistemas | 4 | 4 | 4 | ||
| Software específico | 3 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (software específico) software de análise de causa raiz | 3 | 3 | 4 | ||
| Ciências humanas | Filosofia | Ética | 4 | 4 | 4 |
| Ética | 4 | 4 | 4 | ||
| Psicologia | Psicologia social | 4 | 4 | 4 | |
| Relações interpessoais | 4 | 4 | 4 | ||
| Ciências sociais aplicadas | Administração | Administração de empresas | 5 | 4 | 5 |
| Outros elementos (administração de empresas) administração de contratos de transferência de riscos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) administração de riscos | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) análise de cenários econômicos | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) auditoria de sistemas de gestão integrada de qualidade, segurança, meio ambiente e saúde (qsms) | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) auditorias de gestão: aspectos incidentes na área de administração de riscos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) avaliação de desempenho de funcionários | 4 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) conceitos de sustentabilidade ambiental, social e de governança no ambiente corporativo | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) contratos de transferência de risco: estrutura, elaboração, outros aspectos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) cultura organizacional: fundamentos e formas de gestão | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) custos | 3 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) desenvolvimento da força de trabalho | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) diretrizes e bases para proteção de dados pessoais e privacidade | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) ecossistema de empresas, organizações, clientes, fornecedores, públicos de interesse, governos e outros atores: características gerais, ambientes concorrenciais, interpenetração das agendas estratégicas dos diversos atores, outros aspectos | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) estrutura de relatórios de avaliação de riscos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) fundamentos de compliance | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão ambiental | 4 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão da qualidade | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão de bens patrimoniais | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão de compras e aquisições | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão de contratos | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão de estruturas e processos organizacionais | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 4 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão de pessoas | 4 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão de programas e projetos corporativos | 4 | 4 | 4 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão de riscos estratégicos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão operacional de riscos | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) gestão orçamentária | 3 | 3 | 3 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) indicadores de desempenho para gestão de riscos: identificação, determinação de probabilidade e impacto, monitoramento, outros aspectos | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) inovações na área de gestão de riscos | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) metodologia de dimensionamento de taxas, descontos e prêmios de seguros em função da avaliação de riscos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) negociação de garantias, instrumentos financeiros de proteção e contratos de seguro | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) normas, diretrizes e procedimentos na área de gestão de riscos: estrutura, campos de aplicação, elaboração, outros aspectos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) planejamento estratégico: fundamentos, coordenadas estratégicas, outros aspectos | 3 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) planejamento orçamentário para gestão de riscos | 4 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) planejamento tático e operacional: fundamentos, articulação com o planejamento estratégico, desdobramento em objetivos, metas, indicadores de controle e formas de avaliação, outros aspectos | 4 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) procedimentos especiais de gestão de riscos relacionados aos ataques cibernéticos | 3 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) processo de gerenciamento de riscos: identificação, análise, avaliação e controle de riscos | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 3 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) programas de prevenção e combate a incêndios (ppci) | 3 | 3 | 4 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) projeção de perdas e competitividade de negócios empresariais | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 4 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) riscos inerentes ao ambiente de trabalho nas empresas: tipos comuns, riscos de natureza complexa, característica dos riscos, detecção e formas de controle | 4 | 4 | 4 | ||
| Administração de empresas | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) sistemas de controle, fiscalização e monitoramento corporativos | 5 | 4 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 5 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) sistemas de prevenção e controle de riscos | 5 | 5 | 5 | ||
| Administração de empresas | 5 | 3 | 5 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) técnicas de levantamento e análise de riscos | 5 | 3 | 5 | ||
| Administração de empresas | 4 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (administração de empresas) teoria das organizações | 4 | 3 | 4 | ||
| Comunicação | Teoria da comunicação | 3 | 3 | 3 | |
| Teoria da comunicação | 3 | 3 | 3 | ||
| Direito | Direito privado | 4 | 4 | 4 | |
| Outros elementos (direito privado) legislação aplicada à área ocupacional | 4 | 4 | 4 | ||
| Direito privado | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (direito privado) legislação de responsabilização administrativa e civil de pessoas jurídicas pela prática de atos contra a administração pública | 4 | 4 | 5 | ||
| Direito privado | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (direito privado) legislação de segurança de riscos | 5 | 4 | 5 | ||
| Direito privado | 5 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (direito privado) normas de conformidade legal e jurídica aplicadas às atividades de gestão de riscos | 5 | 4 | 5 | ||
| Economia | Teoria econômica | 3 | 3 | 3 | |
| Teoria geral da economia | 3 | 3 | 3 | ||
| Engenharias | Engenharia de produção | Gerência de produção | 4 | 4 | 5 |
| Outros elementos (gerência de produção) higiene, saúde, ergonomia e segurança no trabalho | 4 | 4 | 5 | ||
| Linguística, letras e artes | Letras | Língua portuguesa | 4 | 4 | 5 |
| Língua portuguesa | 4 | 4 | 5 | ||
| Língua portuguesa | 3 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (língua portuguesa) leitura e interpretação de textos | 3 | 4 | 5 | ||
| Língua portuguesa | 3 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos (língua portuguesa) português instrumental | 3 | 3 | 4 | ||
| Línguas estrangeiras modernas | 3 | 3 | 3 | ||
| Línguas estrangeiras modernas | 3 | 3 | 3 | ||
| Línguas estrangeiras modernas | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (línguas estrangeiras modernas) inglês instrumental | 3 | 3 | 3 | ||
| Tecnologias estratégicas | Métodos e procedimentos científicos | Outros elementos (métodos e procedimentos de pesquisa) | 4 | 4 | 5 |
| Metodologia científica | 4 | 4 | 5 | ||
| Outros elementos (métodos e procedimentos de pesquisa) | 4 | 3 | 4 | ||
| Metodologia de pesquisa | 4 | 3 | 4 | ||
| Metodologia de projetos | 4 | 3 | 4 | ||
| Elaboração de projeto | 4 | 3 | 4 | ||
| Outros elementos do campo métodos e procedimentos científicos | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (métodos e procedimentos científicos) estudo de viabilidade técnica, econômica e ambiental | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos do campo métodos e procedimentos científicos | 3 | 3 | 3 | ||
| Outros elementos (métodos e procedimentos científicos) processo de inserção das tecnologias digitais na cadeia de valor das empresas e organizações | 3 | 3 | 3 |
| Tipo | Capacidade | Recorrência | Peso |
|---|---|---|---|
| comunicação | Compreensão oral | 4 | 5 |
| Escuta ativa | 5 | 5 | |
| Expressão oral | 4 | 5 | |
| Compreensão escrita | 5 | 5 | |
| Expressão escrita | 4 | 5 | |
| Persuasão | 4 | 4 | |
| Negociação | 3 | 4 | |
| Habilidade de orientar serviços | 3 | 4 | |
| Outras habilidades de cognitivas (especificar...) | Outras - julgamento e tomada de decisão | 5 | 5 |
| Raciocínio | Raciocínio analítico | 5 | 5 |
| Raciocínio sintético (capacidade de diagnóstico de problemas ou troubleshooting) | 5 | 5 | |
| Raciocínio crítico | 5 | 5 | |
| Raciocíonio científico | 3 | 4 | |
| Trabalho com números | Análise de dados | 5 | 5 |
| Sintetização de dados | 4 | 5 |
| Tipo | Capacidade | Recorrência | Peso |
|---|---|---|---|
| Habilidades físicas | Flexibilidade de extensão | 2 | 2 |
| Habilidades psicomotoras | Destreza dos dedos (ou digital) | 2 | 2 |
| Habilidades sensoriais | Atenção auditiva | 4 | 4 |
| Reconhecimento de fala | 4 | 5 | |
| Clareza de fala | 4 | 5 | |
| Visão a distância | 3 | 3 | |
| Visão de perto (ou a curta distância) | 4 | 5 |
| Tipo | Capacidade | Recorrência | Peso |
|---|---|---|---|
| Habilidades interpessoais | Trabalho em equipe | 4 | 4 |
| Cooperação | 4 | 4 | |
| Persuasão de pessoas em favor de ideias, produtos e/ou serviços | 4 | 4 | |
| Orientação de pessoas | 3 | 4 | |
| Assessoramento | 3 | 3 | |
| Supervisão | 5 | 5 | |
| Coordenação | 4 | 5 | |
| Percepção da realidade social | 3 | 3 | |
| Habilidades operacionais | Aplicação de princípios científicos ou tecnológicos para solução de problemas | 5 | 5 |
| Aplicação de conhecimento de um campo de estudo científico | 4 | 5 | |
| Aplicação de conhecimento científico de alta complexidade | 3 | 4 | |
| Habilidades organizacionais | Análise sistêmica | 5 | 5 |
| Gerenciamento de recursos materiais | 3 | 3 | |
| Gerenciamento de recursos humanos | 4 | 4 | |
| Análise de riscos | 4 | 5 | |
| Gerenciamento de riscos | 5 | 5 | |
| Outras habilidades práticas (especificar: ....) | Outras - trabalho sob pressão | 5 | 5 |
| Tipo | Postura | Peso |
|---|---|---|
| Autonomia (ausência de supervisão direta) no próprio trabalho | Autonomia em contextos de trabalho complexos, que podem exigir novas abordagens estratégicas. | 5 |
| Avaliação de trabalho ou atividade | Avaliação do próprio desempenho, assumindo autodesenvolvimento | 5 |
| Avaliação do desempenho de setor de empresa ou de instituição | 4 | |
| Supervisão do trabalho de outros | Supervisão de profissionais em contextos de trabalho complexos, que podem exigir novas abordagens estratégicas. | 5 |
Os profissionais dessa família ocupacional desenvolvem suas atividades em organizações públicas e privadas, em atividades gerenciais e de apoio à atividade-fim e também em atividades de análise e avaliação dos padrões de integridade, ética empresarial, de proteção de dados pessoais e privacidade. Atuam como assalariados, com carteira assinada ou como prestadores de serviços (consultoria)no caso do DPO. Trabalham em equipe, sob supervisão ocasional em ambientes fechados e em horário diurno.
O Gerente de riscos e seguros (CBO 1421-10) pertence à família dos Gerentes administrativos, financeiros, de riscos e afins, dentro do grande grupo dos membros superiores do poder público, dirigentes de organizações de interesse público e de empresas, gerentes .
O código é CBO 1421-10 (ou CBO 142110 sem o hífen), dentro da família 1421 (Gerentes administrativos, financeiros, de riscos e afins), no grande grupo 1 (Membros superiores do poder público, dirigentes de organizações de interesse público e de empresas, gerentes ).
Planeja, organiza, coordena e controla as atividades da área de gestão de riscos de empresa, sob a direção de um diretor ou gerente geral. Identifica e dimensiona riscos em áreas diversificadas do negócio. Recomenda alternativas para mitigação de riscos. Prepara plano de prevenção de perdas. Administra contratos de transferência de risco. Faz uso de tecnologias digitais – tais como sistemas de inf…
Depende do nível de qualificação da ocupação. Para a maioria dos cargos administrativos e operacionais, exige-se o ensino médio completo combinado com curso básico de qualificação profissional. Para ocupações de nível superior, exige-se diploma de graduação na área correspondente.
Os principais empregadores estão em Bancos Múltiplos, Corretagem de Seguros, Seguradoras, Auxiliares Financeiros.
A jornada predominante é de 42 horas semanais, em regime CLT, no horário comercial.