Gerente de contas - pessoa física e jurídica · CBO 2532-15

Planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia atividades de gerenciamento de contas mantidas por pessoas físicas e jurídicas em instituições financeiras públicas ou privadas, garantindo que todas as tarefas, operações e processos sigam os procedimentos estabelecidos, com o objetivo de maximizar os resultados estabelecidos em metas.

Presta assistência à direção da empresa ou aos seus departamentos, durante a elaboração de plano estratégico e da negociação de metas de produção do planejamento tático.

Presta informações aos clientes sobre mercado financeiro e características dos produtos e serviços ofertados pela instituição. Administra aplicações e outras operações do cliente, detectando seu grau de aversão ao risco. Executa ordens e acompanha movimentação de contas. Analisa variação de taxas e assegura a entrega de produtos e serviços nas condições acordadas. Acompanha exposição de risco do banco em relação ao cliente.

Acompanha evolução de taxas e tarifas cobradas por outras instituições, de acordo com informações do Banco Central do Brasil (Bacen).

Identifica necessidades do cliente, oferecendo-lhe vantagens, benefícios e promovendo adequações em produtos e serviços. Sugere opções de negócios e elabora propostas. Analisa fluxo de caixa do cliente, simula empréstimos e projeta rendimento de aplicações. Calcula taxas e custo efetivo total de operações.

Atualiza cadastro de clientes e pesquisa seu comprometimento financeiro. Efetiva negócios como abertura de contas, concessão de empréstimos e financiamentos e aplicações financeiras, entre outras transações.

Negocia condições das operações, respeitando parâmetros e alçadas. Providencia documentação, formaliza operações e informa condições gerais do produto contratado aos clientes. Capta recursos para aplicações financeiras, libera empréstimos e liquida operações.

Prospecta novos negócios mediante mapeamento do público-alvo e contato com potenciais clientes. Consulta publicações especializadas em economia e finanças. Solicita indicação de clientes e planeja, agenda e realiza visitas. Atua em feiras, congressos e outros eventos. Realiza apresentação institucional ao cliente.

Interage com outras áreas da instituição e participa de reuniões com profissionais do mercado financeiro. Busca orientações em outros núcleos da instituição sobre assuntos específicos, como câmbio, legislação e marketing.

Submete aprovação de crédito à alçada superior. Encaminha propostas ao comitê de investimentos. Requisita avaliação de risco de crédito e solicita documentos. Interage com setores operacionais e com gerentes da instituição que atuam em outros países. Presta apoio na elaboração de operações estruturadas.

Administra pessoas, finanças, suprimentos, operações de produção e fornece meios para a garantia de segurança no trabalho, de saúde dos trabalhadores e de conservação ambiental.

Traça plano de ação de acordo com as diretrizes da instituição. Orienta equipe de assistentes e incrementa plano de venda ou de captação. Estabelece rede de contatos, monitora metas e resultados e redige relatórios. Analisa pontos fortes e fracos dos produtos da instituição e de seus concorrentes, promovendo seu aprimoramento.

Gerencia contratos e projetos, observando conformidade de especificações e de prazos.

Promove o desenvolvimento tecnológico e as inovações para o incremento da produtividade.

Conduz reuniões de trabalho e acompanha auditorias, fornecendo informações e evidências. Estabelece interface com clientes e fornecedores externos.

Atua de acordo com normas e legislações, em especial do Sistema Financeiro Nacional (SFN), com observância aos preceitos do sigilo de informações, administrando os ativos a ele confiados. Averigua procedência de recursos, histórico de clientes, autenticidade de documentos e de informações cadastrais. Apura destino de recursos e confirma efetivação de operações e autorizações de movimentação e consulta de contas.

A leitura combina volume de profissionais ativos, saldo entre admissões e desligamentos, intensidade de rotatividade e movimento dos últimos trimestres. O CBO 2532-15 se encontra hoje em zona de sob pressão.

Quem emprega o CBO 2532-15

Os principais empregadores concentram-se em: Bancos Múltiplos, Cooperativas de Crédito Mútuo, Cooperativas de Crédito Rural, Consultoria Empresarial, Agenciamento de Negócios, Bancos Comerciais.

O exercício dessas ocupações requer formação de nível superior. O exercício pleno da atividade ocorre após três a quatro anos de experiência profissional.

Caminho de formação mais comum

O curso de Administração é a porta de entrada mais comum (bacharelado), com duração típica de 48 meses.

Os indicadores abaixo representam Domínio (profundidade do conhecimento), Recorrência (com que frequência é usado) e Peso (importância para o exercício).

O trabalho é exercido em instituições de intermediação financeira. Os trabalhadores são assalariados, com carteira assinada, e atuam em equipe, sob supervisão permanente. O trabalho é presencial, realizado em ambiente fechado, durante o dia. Trabalham sob pressão, o que pode levá-los a situação de estresse.

O Gerente de contas - pessoa física e jurídica (CBO 2532-15) pertence à família dos Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários, dentro do grande grupo dos profissionais das ciências e das artes .